4月26日，一场旨在激发市场活力，推动破解直销业发展困境，助力《直销管理条例》修订，解决监管执法难题，增进政企沟通的《直销监管工作研讨暨政策宣贯活动》，在成都市温江区圆满举办。

活动对当前直销监管政策进行了宣讲，对全省规范直销打击传销工作进行了通报，安利、无限极、完美、玫琳凯、欧瑞莲、九极、三生、福能源、天狮等来自省内外的直销企业，纷纷就直销管理条例修订、市场监管环境、企业转型创新、助力乡村振兴等方面踊跃发言，提出了自身的思考和意见建议。

打击传销  成绩一目了然

活动中，四川省市场监管局相关负责人介绍了依法打击网络传销和异地聚集式传销、“无传销社区、校园创建”、“无传销网络平台”创建工作情况。

一是组织领导持续加强。 2022年11月,为适应机构改革、职能整合调整需要，经省政府同意，四川将原“四川省打击传销工作联席会议”更名为“四川省维护公平竞争和打击传销工作领导小组”，全省打击传销工作的组织领导进一步加强。

二是执法震慑持续强化。重点开展了网络购物型传销、网络投资理财型传销和网络创业型传销。先后完成了14条网络传销监测线索的核查处置工作；将10家公司列入异常经营目录，对8家公司采取跟进调查监管措施，发布警示提示、典型案例1035条。公安机关共立案查处网络传销案298件，涉案金额40亿元，累计移送审查起诉107件，刑事打击207人。

三是工作创新扎实推进。一是开展“无传销网络平台”创建试点工作；二是建成立足四川，覆盖川内注册主体的“网络传销行政执法与刑事司法联合监测及处置系统”。

四是宣传教育形式多样，各地市场监管部门利用网络、媒体等载体和重要时间节点，举行“珍爱家庭，远离传销”广场签名等宣传活动。

规范直销  监管服务并重

据悉，截止去年12月，有36家直销企业在川设立了省级分支机构（分公司）,四川本地注册的直销企业一家。2022年在川直销企业经营总额较上年同期减少27.14%；外资企业业绩继续好于内资企业，发展不平衡的特点比较明显。

该负责人表示，四川始终坚持监管与服务并重，规范与发展并行的监管理念，规范直销市场秩序。为减少企业负担，该局实行的是半年报和年报。尽管如此，个别企业还存在错漏较多，马虎应付、报表附件填报不全等问题。

同时，监管部门就直销企业在履行社会责任、服务社会就业等方面予以充分肯定，并邀请专家为企业分享了企业文化建设知识。该负责人指出，今年以来，企业稳的形势明显，回升的势头在增长，最艰难的时刻已过去，随着疫情等因素影响逐渐消去，行业也会逐渐复苏。从今年初的这几个月情况看，各个企业都在以自己形式积极启动经营活动，企业活跃度增加。

文章链接：四川：增进政企沟通 促进直销行业高质量发展

新华社北京3月29日电（记者王聿昊、张辛欣）记者29日从工信部获悉，工信部、国家发展改革委、科技部等11部门近日联合印发《关于培育传统优势食品产区和地方特色食品产业的指导意见》，提出到2025年，传统优势食品产区规模不断壮大，地域覆盖范围进一步拓展，地方特色食品产业发展质量和效益不断提升。

指导意见明确了传统优势食品产区和地方特色食品产业的发展目标。到2025年，基本形成“百亿龙头、千亿集群、万亿产业”的地方特色食品发展格局，培育5个以上年营业收入超过1000亿元的传统优势食品产区，25个以上年营业收入超过100亿元的龙头骨干企业，打造一批全国知名地方特色食品品牌和地方特色小吃工业化典型案例。

围绕这些目标，指导意见部署了优质原料保障、产业集群建设、技术装备提升、质量安全保障、特色品牌培育、转变发展方式以及业态模式创新7个方面工作20项任务。

指导意见按地域、品类详细列出了全国各地的特色食品和特色农产品。鼓励传统优势食品产区拓展地方特色食品产业链，强化上下游深度融合，培育创新业态和模式。其中湖南安化黑茶、山东阿胶榜上有名。

为进一步加大政策支持，指导意见明确，将充分利用现有资金渠道，发挥国家产融合作平台作用，引导金融机构为地方特色食品生产企业发展提供助力；稳妥推进农产品增值税进项税额核定扣除试点等。

工信部相关负责人表示，指导意见瞄准建设现代食品产业体系，围绕食品工业全产业链推进上下游协同发力，同时在品牌建设方面持续发力，推动地方特色食品产业以创新为引领，向高端攀升。

文章链接：11部门发文 培育传统优势食品产区和地方特色食品产业 黑茶、阿胶在列

2023年4月22日~23日，“全美世界33周年庆•成都站”庆典活动在成都东安湖体育公园盛大举行。庆典活动以“美到全世界”为主题，全美世界创办者范文瑂和陈俐蓉、执行董事兼集团营运长黄雍胜、中国区总经理邓皓轩等管理层悉数到场，与现场约12000名全美世界经销商及会员共襄盛举。

据《知识经济》了解，这是全美世界自2018年长沙站以来首次在中国境内恢复线下万人周年庆活动。暌违四年，再度在中国迎来盛典，全美世界不仅大手笔包下成都棕榈泉费尔蒙酒店、成都璞悦天府酒店等27家五星级酒店，还邀请了吴克群、林志炫、李晓东三位明星嘉宾进行助阵表演，并在现场为2019~2022年各年度市级代理、省级代理、风云人物、星钻大使进行了隆重颁奖表彰。

在目前中国直销市场的发展情况下，召开如此规模的会议是较为罕见的，可见全美世界虽然在疫情期间遭受了市场严重波动，但其市场基本盘还相当稳固。

范文瑂毕业于新加坡南洋大学历史系，本身接受的是中文教育，因此血液里一直流淌着中文和历史的文化血液，再加上中国占据世界近四分之一的人口，拥有一片极其浩瀚的市场空间，面对这样一块“超级蛋糕”，全美世界怎能不心动？从1995年开始，全美世界就一直在寻找进入中国市场的契机。

2004年，全美世界在新加坡成功上市，成为了新加坡第一家也是唯一一家主板上市的直销机构。

上市以后的全美世界更加积极地寻找进入中国市场的机会，2007年，全美世界在湖南成立“全美世界(湖南)健康科技有限公司”，顺利进入中国市场。

进入中国以后，全美世界的第二步就是拿到中国直销牌照，这样才能在中国市场更加游刃有余地谋求发展。但当时的“全美世界(湖南)健康科技有限公司”并不符合申请牌照的条件，全美世界只得另寻他法。

2007年底，全美世界拟收购已经获得直销牌照的中国南京中脉科技发展有限公司51%的股份，希望以此方式快速获牌，但最终因为南京中脉与其他项目达成合作，此项收购宣布失败。2014年，全美世界收购浙江全金药业股份有限公司，合并企业的工商登记新名称为“全美世界(浙江)药业有限公司”，顺利达到申牌标准，全美世界再度向直销牌照发起冲击。

2016年6月，经过18个月的申请，全美世界(浙江)药业有限公司终于成功获得牌照，成为了中国第80家获牌的直销企业，同时全美世界成为新加坡第一家获得中国直销经营许可证的企业。

从几进中国到收购拿牌，可见全美世界对于进入中国市场的笃定与重视。

2016年拿牌后，早已在市场做足前期运营工作的全美世界就按下了在中国市场发展的“高速键”。2017年起，中国成为全美世界最大的市场，整体业绩持续上升；2019年，中国开始“百日行动”行业整顿，全美世界逆势上涨62%，其中中国市场占比超过61%；2020年，全球遭遇新冠疫情，全美世界却交出了5.46亿美元的史上最好成绩单，在中国市场拿下约18亿元靓丽成绩；2021年，全美世界前期发展势头耗尽，疫情影响被全面释放，全球净销售额暴跌至2.89亿美元，折合人民币约19亿元；2022上半年全球净销售额1.75亿美元，折合人民币约12亿元，中国区业绩占比约53.55%，市场再度回升。

整体来看，全美世界近四年业绩均好于2018年，整个公司处于上升阶段。同时，因为全美世界披露的是上市公司财报数据，该净销售额是扣税收益，因此公司的实际销售额比该数据更大。

全美世界旗下产品分为美妆护肤和营养保健两大品类，拥有皙之密、维格尔、窈轻悦、奇丽纤等8个品牌，其中皙之密品牌创立于2000年，主打功效护肤，主推产品包括洁肤霜、调肤液、嫩白液、美肤霜等9种。

据经销商介绍，皙之密的主打卖点是通过专业的产品搭配方案和用量指导，为不同肌肤制定护肤配方，从而解决皮肤问题，因此皙之密卖的不仅仅是单一的产品，更是服务和方案。

这种以人为主的销售方式也是全美世界将其划入直销渠道的重要原因，范文瑂曾在一次采访中提到：“这些功能性的产品需要通过直销渠道来为顾客提供面对面的咨询、指导及售后服务，才能发挥其最大效用。”

正是基于这种以专业服务为主导的销售模式，皙之密的经销商遍布世界各地。据《知识经济》向皙之密经销商了解，目前皙之密在中国市场采用两档加盟、多级经销的模式，共有VIP、BM、BBM、SD、GD、PD、SPD和SDA等八个聘级，其中SPD和SDA是前不久才新增的两个顶级奖衔。

皙之密目前在中国市场的加盟方式为购买12000元或21000元年卡，其中21000元为主推价位。购买年卡后即成为BM，获得经营权和分享资格。成为BM后，公司会通过“101课程”进行培训，主要内容为皙之密产品模式、搭配方法等基础知识，一般集中培训2天，不需要缴纳培训费，但需要589元的餐饮费和场地费。

全美世界经销商称皙之密的代理制度为“三三混合式”制度，认为这种制度前期启动快、中期推动力强、后期有利于管理与复制，非常适合发展。

此外，皙之密经销商向《知识经济》透露，皙之密聘级只升不掉、采用世袭制度、不需要囤货、不定期进行培训，具备大多数直销企业常见的经销特色。

零售+裂变，全美世界在这种常见的直销模式下走出了一条通路。根据数据，目前全美世界在亚洲的经销商与会员规模已经超过30万名。

社交平台是数字化营销的重要组成部分，在线上渠道，全美世界布局了小红书、抖音、微博、微信公众号、经销商朋友圈等全媒体矩阵，将专业术语转换为消费者能够理解的市场语言，通过发布大量的产品使用方法和种草视频进行体验式种草。

目前抖音、小红书平台上聚集了大量皙之密经销商，主页介绍均为“皙之密配方师/调理师”，日常发帖十分活跃，发帖内容主要是皙之密的产品搭配方法、个人使用前后的效果对比等。目前抖音平台上粉丝数量1万以上的“皙之密配方师”十余个，粉丝数量1000~10000的“皙之密配方师”近百个。

2020年之后，全美世界加码布局数字化营销战略，全美世界认为，在疫情危机和经济不确定性笼罩之下，人们在社交媒体上的时间更久，更愿意对平常较不显眼的机会进行探索。

然而值得注意的是，虽然全美世界的数字化营销战略初见成效，但是目前社交平台上消费者对于其品牌也存在一些负面反馈。《知识经济》观察到，知乎、小红书、抖音等平台上有部分消费者及经销商吐槽当下皙之密的“调理师”门槛较低，很多经销商没有完成专业的培训就胡乱指导顾客，反而影响了品牌的美誉度。

一位皙之密的经销商兼消费者在社交平台上直言：“产品是好产品，但如果门槛始终这么低，代理质量无法保证，那遇到不靠谱代理被坑的人会越来越多。跟做好产品同样重要的，是品牌方爱惜自己的羽毛。”

可见，数字化营销背后的逻辑核心依然是专业的产品和服务，在新零售时代，只有做好了“人”的链接，才能更好地发挥“货”的作用，进而提高“场”的效率。

除了线上数字化营销战略外，全美世界在线下的市场运作采用“生活馆+工作室+会员”相结合的模式。其中生活馆是品牌设立的特色体验空间，当团队里PD聘级及以上的经销商达到一定数量时，团队可以申请新增生活馆。目前全美世界在长沙、广州、杭州、郑州、成都等城市已经建立了36家生活馆，以这些生活馆作为链接，全美世界举办了密粉节、美丽交流会等活动，直接触达媒体、达人和消费者，从而进行品牌宣传，建立市场信任。

从创立到上市到进入中国市场再到拿牌，全美世界是众多直销企业的代表和缩影。在行业土壤的滋养下，全美世界的直销之路已经走过了33个年头，未来仍将继续开疆拓土，持续深耕皙之密品牌。据悉，2024年全美世界34周年庆将在迪拜举行，敢于选择那样一个销金窟作为会奖旅游目的地，足见全美世界对市场的自信。

文章链接： 全美世界以万人大会致敬33周年庆

近年来，以投资理财、网上购物、虚拟货币、创新创业等为名义的新型网络传销呈现多发态势，这种无接触、分散化的传销形式更具隐蔽性，传播更广、危害更大。广东省市场监管部门持续强化与公安机关等相关部门的协同配合，连年开展打击网络传销专项执法行动，依法查处了一批网络传销案件，切实维护人民群众合法权益。

一是充分利用网络监测技术对涉嫌传销违法行为进行实时监测，深入排查风险隐患，持续加大网络传销监测治理力度。2022年，共监测到涉社交电商平台、化妆品、普通食品、日用品和金融服务等行业涉嫌网络传销线索80余条，立案查处网络传销案件56宗，移送涉嫌犯罪案件7宗。

二是深入排查案件线索，充分挖掘人员链、资金链、商品流通链等证据链条，及时做好电子数据取证固证、在线数据提取、司法鉴定固证，为后期查办案件提供有力保障。

三是加强与公安等相关部门的协同配合，行刑衔接，提升联合办案能力，形成打击整治合力，坚决依法严厉打击传销违法犯罪活动。

四是利用各种宣传媒介，多形式开展禁止传销宣传教育活动，进一步揭露网络传销违法犯罪本质、惯用手段和严重危害，增强群众的法律观念和防范意识。

为进一步提高广大人民群众对网络传销识别能力和防范意识，自觉防范传销、抵制传销、远离传销，现公布我省市场监管部门查处的六起网络传销典型案例，以案为鉴，同时提醒电子商务经营者遵守《禁止传销条例》的相关规定，不得打着社交电商、微商名义实质从事高额返利网络购物型、网络投资理财型和网络创业型传销，依法诚信经营。

1、广州某新媒体科技有限公司传销案：罚没347万元

经查，当事人于2017年7月1日开始运营其APP平台，陆续与多家知名电商平台签订推广合作协议，获得从合作电商平台方采集商品及优惠信息到APP平台并提供跳转链接等权限，于2018年12月起实行带有传销特征的会员层级管理制度和团队计酬制度。
当事人调整APP平台运营推广模式，把会员分为“运营专员”和“VIP会员”两种级别，设定了“平台—运营专员—VIP会员”的层级式管理架构。在发展人员方面采用以老带新、新又带新的无限类推模式，并实行层级管理会员制。非会员可以通过扫描老会员的专属二维码注册成为新会员；新会员同样自动获得专属二维码，可继续提供给其他非会员扫描以发展他人注册加入。APP后台自动识别新老会员之间的推荐关系和层级链条，会员通过APP购物的，推荐其注册的会员和对应的运营专员都能从其购买行为中获取推广返利，该奖励制度的设置具有团队计酬特征。经鉴定审计得出，自2018年12月31日起至2021年4月30日止，当事人涉案违法所得为297万元。
当事人的行为违反了《禁止传销条例》第七条的规定，依据《禁止传销条例》第二十四条第一款的规定，执法机关对当事人处以罚没347万元的行政处罚。

2、深圳某科技发展有限公司传销案：罚没1050万元

当事人自2019年1月1日起，通过自行研发的平台（该平台搭载在微信公众号）发展、管理会员（即各级别代理商），销售其品牌系列产品。会员在此平台注册后，就能通过平台进行商品交易下单、账户资金充值、提现等工作。成为当事人会员须由推荐人推荐，才能在平台上注册，会员加入后，与招募人形成上下线层级关系，并由此获得推荐他人加入的资格。会员共有5个级别，入会时需购买产品，并缴纳保证金，作为对应级别会员的加入条件。当事人通过制订一套完整的奖金计酬制度，激励会员成为代理商后，推荐、发展、介绍他人继续以同样的方式加入和购买公司产品，由此获得不同种类、不同比率的返点和奖励。当事人以“团队计酬”方式进行传销，自2019年1月1日至2020年11月10日止，共计发展会员人数50多万名，发展下线层级最多的达13层。

当事人的行为违反了《禁止传销条例》第七条的规定，依据《禁止传销条例》第二十四条第一款的规定，执法机关对当事人处以罚没1050万元的行政处罚。

3、深圳市某家政服务咨询管理有限公司传销案：罚没54万元

经查，2021年3月至9月，当事人在线上平台发布短视频吸引人员来公司参加家政服务培训，成为加盟商需缴纳9800元/年的加盟费，加盟商成功发展人员会得到高额提成返利。当事人通过上课、培训的方式给参与培训学习的人员灌输加盟商能赚快钱的思想，要求加盟商发展人员加入或来公司培训，以达到大量收取培训费或加盟费的目的。通过发展加盟商，对加盟商以发展的人数为依据计算和给付报酬，从中牟取非法利益。
当事人的行为违反了《禁止传销条例》第七条的规定，依据《禁止传销条例》第二十四条第一款的规定，执法机关对当事人处以罚没54万元的行政处罚。

4、候某某传销案：罚款50万元

经查，某境外注册公司通过官网和手机app软件面向国内销售保健品和食品，在官网上公布其会员产品销售奖励及升级模式的“大中华区奖励计划”，以收取会员入门费、会员发展下线形成层级关系并通过销售团队计酬的方式开展传销行为。该境外公司会员发展下线规模或销售业绩达到标准后可升级，分别为经销商、合格经销商、翡翠级经销商、珍珠级经销商、蓝宝石级经销商、红宝石级总裁、绿宝石级总裁、钻石级总裁、双钻级总裁、三钻级总裁、金钻级总裁、黑钻级总裁、皇冠钻石级总裁等级别。翡翠级经销商会员是获得团队市场管理收入（以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬）的第1个级别，最多可获得7级。
当事人供述参与该境外公司的经营活动，产品销售奖励及会员升级模式与官网上公布的“大中华区奖励计划”相符。当事人于2014年9月18日加入该境外公司会员，处于活跃经销商状态，曾达到的最高级别是钻石级总裁会员，其发展团队合计共2276人，团队购买该境外公司产品涉案金额超亿元。
当事人的行为违反了《禁止传销条例》第七条第（三）项的规定，依据《禁止传销条例》第二十四条第二款的规定，鉴于当事人存在拒不配合调查、介绍参加传销人员众多、涉案金额巨大等从重处罚的情节，经综合考量，执法机关对当事人责令停止违法行为并处以罚款50万元的行政处罚。

5、广州某文化传媒有限公司、梅州市某咨询服务有限公司传销案：合计罚没79万元

经查，广州某文化传媒有限公司从2020年4月16日起组织策划运营模式，制定设计提成分配方案、宣传版面、招商渠道等，承担发起、策划、操纵及管理、协调、统筹宣传、培训等职能。梅州市某咨询服务有限公司从2020年10月16日起，与广州某文化传媒有限公司相互配合，共同负责销售短视频推广培训课程，负责课程签约贩卖、市场推广维护及项目招商咨询、报名、售后，为学员提供某某直通车APP等相关平台内容。
当事人利用“抖音、微信”等网络平台作为宣传互动渠道，将自行编辑录制的《短视频运用、玩转抖音技巧》等相关系列课程，通过互联网渠道设置销售模式分享贩卖课程作为敛财的手段，牟取非法利益。通过设置推荐新学员即享“复购优惠课程全款30-60%权益”等计酬奖励机制，不断吸引老学员介绍、引诱他人购买相关课程，以新发展人员的数量为计算依据即时地给予推荐人高额奖励，组成传销的“人员链”和“金钱链”。
当事人的行为违反了《禁止传销条例》第七条的规定，因当事人能够积极配合案件调查，主动消除影响，主动供述相关违法行为并提供证据材料，经综合考量，决定给予当事人减轻行政处罚，依据《禁止传销条例》第二十四条第一款的规定，执法机关对广州某文化传媒有限公司处以罚没38万元的行政处罚；对梅州市某咨询服务有限公司处以罚没41万元的行政处罚。

6、深圳市某电子商务有限公司传销案：刑拘7名传销骨干人员

经查，当事人主要通过电子商务平台开展传销活动，在该平台上推出一款金融产品，以高额的利息为诱饵吸引他人参与。用户需要通过他人推荐，在某购商城平台上充值不同金额可获得对应会员资格。不同会员在平台上推荐他人购物可获得不同比例的分润，同时还可获得购买不同额度的产品的权利。上级会员推荐他人成为下级会员，可获得不同比例的推荐费。经统计，截至案发日，当事人共收取入门费过亿元，缴费会员人数超过6538人。
当事人的涉案行为构成了《禁止传销条例》第二条、第七条所列的组织传销行为，鉴于该案的违法金额巨大、涉及人数众多，当事人的违法行为已达到追究刑责的标准，依据《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条、《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》第三条的规定，将该案移送公安部门。公安部门已立案侦查，目前已刑拘7名传销骨干人员。

文章链接：罚没近1600万！广东省市监局公布6起网络传销典型案例

2022年12月，一架国际航班在广州白云机场落地，湖北沙洋警方几名民警架着“7·28”网络赌博大案3名犯罪嫌疑人，走出舱门。至此，这一涉案资金流水超过4000亿元的网络赌博案件侦办告一段落。

5万人次参赌，流水超过4000亿元

2021年7月，一对叔侄跑到湖北省沙洋县公安局纪山派出所报案，侄儿熊某在一款手机棋牌游戏App中输掉20余万元。民警怀疑受害者掉入网络赌博圈套，立即将此事上报并立案侦查。

民警调查发现，该棋牌游戏App是一个在线赌博平台，参赌人员超5万人次，涉及全国17个省份，平台组织者和网络服务器均在境外。

据调查，境内多地有向参赌人员售卖“游戏豆”的代理团伙或中介团伙。犯罪嫌疑人交代，参赌人员使用的“游戏豆”，全部由境内代理团伙向藏匿在东南亚某国的境外犯罪嫌疑人购买，跨境交易都用虚拟货币结算。

2021年12月至2022年4月，专案组民警先后赶赴福建、四川、广西、河南等地展开抓捕行动，扣押涉案电脑和手机300余部、涉案手机卡和银行卡200张，涉案流水超4000亿元。

专案组通过国际司法协作冻结价值10多亿元虚拟货币钱包地址。2022年10月，人民法院作出判决，依法没收部分冻结的虚拟货币，该案成为全国首例经法院判决没收的“虚拟货币第一案”。案件侦办以来，公安机关陆续摧毁14个相关犯罪团伙，抓获违法犯罪嫌疑人130余名。

“顺藤摸瓜”，资金链串起赌博网络

民警通过梳理涉案资金流发现，该跨境网络赌博平台背后隐藏着一个组织严密的庞大犯罪组织，共分为5大层级和16个小层级。参赌人员向“零售商”购买“游戏豆”，“零售商”再向“批发商”“进货”，代理商则通过虚拟货币向国外“进货”，各层级通过差价赚取利润。

调查发现，本案涉案金额巨大、人数多，嫌疑人具有地域、家族聚集特点。顺着线索，民警判定该组织在国内发源于东南沿海某省。由于跨境网络赌博犯罪成本低、收益大，犯罪嫌疑人“发家致富”后，村里人纷纷投靠，甚至跟随嫌疑人出境“淘金”。为逃避打击，一些人甚至不惜花重金加入外国籍。

收网后，犯罪嫌疑人很快交代境外庄家所在地，民警立即组织跨国专班，继续到境外追赃追逃。专班调查发现，该跨境网络赌博组织借助当地某知名企业的账户洗钱。追逃期间，不时有人向犯罪分子通风报信，导致民警常常扑空，有时甚至遭受非法武装分子跟踪围堵。专案组经过努力工作，将3名中国籍犯罪嫌疑人抓捕归案。

切莫相信邪路“生财”

“这个网络赌博平台有系统控制，先让新人尝尝甜头，让你欲罢不能，再通过算法控制让他们赔钱。”专案组成员、沙洋县公安局网安大队教导员杨威说。

专案组民警告诉半月谈记者，网络赌博组织者会先用弹窗广告和小礼包引诱赌客尝试，再用各种折扣诱导充值，客服人员随时接收信息反馈，不断根据顾客要求更新玩法，使人一步步沉迷其中。

赵某两人均是福建霞浦人，两人出资成立专门“工作室”，做充值代理，一年多时间，获利60万元，两人均以开设赌场罪，被判处有期徒刑3年4个月。邱某父子、陈某，在国外从事网络赌博组织、服务等相关工作，包吃包住，月薪数以万计，已被警方抓捕回国，即将面临法律制裁。

“网络世界绝非法外之地，千万别相信赌博能挣钱。” 沙洋县副县长、公安局局长郑代平说，公安机关也将优化警务力量配置，提升“诈、赌”应对能力。

文章链接：“虚拟货币第一案”涉案资金流水超4000亿元

近日，深圳市公安局福田分局发布关于“锦安控股公司”的案情通报称，深圳锦安控股有限公司(以下简称“锦安控股公司”)涉嫌非法集资犯罪活动。为打击惩治犯罪维护投资者合法权益，深圳市公安局福田分局依法对相关人员及关联公司涉嫌非法吸收公众存款案侦办打击。

目前，公安机关已依法对高某等18名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施；已掌握并提取相关财务数据和投资数据，并已委托专业机构进行鉴定和审计。

另外，公安机关已查封冻结公司股权、银行账户等相关资产一批，并敦促涉案公司高管、员工积极退缴违法所得，相关合作机构和借款人依法履行本息偿还义务。

文章链接：深圳又抓18人！

文章链接：姜泽国：个人破产制度时代的债务化解

2023年4月27日，由南非共和国大使馆举办的“南非国庆日暨南非——中国建交25周年庆祝活动”，在北京燕莎中心凯宾斯基饭店隆重举行。受南非驻华大使谢胜文（Siyabonga C. Cwele）阁下的邀请，和治友德公司董事长韩金明、副总裁郅群、副总裁侯雁作为嘉宾参加了本次庆祝活动。

南非大使谢胜文阁下（左三）欢迎和治友德公司领导一行

2023年是中国与南非建立外交关系25周年。25年来，中南友好关系不断深入，团结协作更加紧密，经贸合作广结硕果，人文合作异彩纷呈，中南全面战略伙伴关系不断朝更高质量、更广领域、更深层次迈进，发展成为中国同非洲乃至发展中国家间非常重要和极具活力的双边关系之一。

韩金明董事长向南非大使赠送礼物

　　本次活动中，韩金明董事长与南非驻华大使谢胜文阁下亲切交流，祝愿中南两国人民友谊长存，并作为中资企业代表向大使阁下赠送传递友谊和祝福的礼物。

韩金明董事长与南非大使合影留念

谢胜文大使表示，和治友德是南非人民的好朋友，是健康事业的使者，今年3月的友谊之旅给他留下了深刻印象与美好回忆，并表示会大力支持和治友德大健康事业在南非的发展，并为南非市场的未来发展献计献策，希望和治友德健康事业造福更多非洲人民。

活动期间，韩金明董事长还与喀麦隆大使、纳米比亚大使、冈比亚大使、尼日尔大使、赞比亚公使衔参赞等外国使节亲切交流，各位来宾对和治友德深耕一带一路和非洲市场，做全球共建健康丝绸之路的践行者的企业理念深表赞同。

韩金明董事长与喀麦隆大使亲切交流 

韩金明董事长与冈比亚大使、尼日尔大使亲切交流

韩金明董事长与纳米比亚大使、赞比亚公使衔参赞亲切交流

韩金明董事长与亚非妇女发展与权益保障促进会赵美玲会长亲切交流

　　提质升级，展翅2023。和治友德将坚定地走全球化发展道路，持续深化提质升级，持续推动与不断完善“全景新生态营销”策略，积极做构建人类卫生健康共同体的践行者；做共建健康丝绸之路的践行者；做弘扬养生文化、提升全民健康素养的践行者；做健康中国的践行者；为人类健康事业再立新功！

文章链接：和治友德受邀参加中南建交25周年庆祝活动

银保监会日前发文称，通过日常监测发现，个别网站发布“中国时间银行上市”等虚假信息，且有名为“时间银行”的APP以公益养老为名目开展投资活动。银保监会表示，从未批准设立“中国时间银行”，相关网站、社交平台、APP等所称“中国时间银行”有关内容均为虚假消息，相关投资活动涉嫌违法犯罪。请公众谨慎辨别，谨防上当受骗。

“时间银行”是一种互助养老模式，它将“时间”和“公益”挂钩，倡导社区成员把闲散时间加以利用，把时间以虚拟货币的形式存储起来，有需要的时候可以从中支取“已存储时间”。

“时间银行”本是一项公益项目，却被不法分子利用，演变成了一场赤裸裸的骗局。不过，随着监管部门发布声明辟谣，时代财经在多个应用市场均未找到“时间银行”APP，也没有搜索到与之相关的微信群和QQ群。

中央财经大学社会与心理学院副教授方舒表示，以志愿服务形式设立的“时间银行”并不具有金融属性，银保监会此次打击的是不法分子借“时间银行”之名对公众特别是老年群体进行金融诈骗的行为，以达到正本清源的效果。

“碰瓷”公益项目，涉嫌传销、集资诈骗

近年，老龄化加速，养老成为热门话题。时代财经发现，北京、上海、南京等地都在积极探索“时间银行”互助养老服务模式，将储蓄和激励机制引入养老服务中，开辟了一种全新的养老模式。

2022年底，一款名为“时间银行”的APP出现在网络，以“养老服务”的名义从事“资金兑换往来”的行为，与官方推行的“时间银行”不同，“时间银行”APP是一种碰瓷行为。

近期，在一些微信群、QQ群里开始频繁出现一种新型投资模式，投资者通过“时间银行”APP，在线上充值“时间币”聘请志愿者可以产生收益，“时间币”可以按1：1的比例兑换成人民币。

在这一骗局中，“时间币”是“时间银行”的专属货币，“时间银行”APP的收益由“时间币”决定，“时间币”获取方式包括福袋兑换、雇佣志愿者和升级会员等。“时间银行”APP的推广人宣称，该APP是国家政策背书的低风险投资项目，认购雇佣后每天都能有5%的收益，“例如，1000元起步每天能给到50元，国家政策一直会持续到2025年，投得越多，回本越快。”

“另一种收益方式是买原始股，可以用钱或时间币来购买，时间币也是全球通用、通兑的，可以互转。邀请新用户还能兑换油、米、保温杯、雨伞等物品，甚至还可以兑换汽车和黄金。”推广人介绍。

时代财经在短视频平台搜索“时间银行”发现一段视频，老人执意给“时间银行”转账，对方自称来自“时间银行”志愿者协会，强调老人转钱不是投资，而是雇佣关系。当地民警介入后，对方才挂断电话。

在业内人士看来，“时间币”是一种虚拟货币，以静态收益和动态收益承诺用户高收益高回报，通过拉人头发展下线，按一定顺序形成“金字塔”层级，会员等级越高返利越多，符合传销的特征，涉嫌传销。

北京岳成律师事务所律师岳雪飞向时代财经表示，时间银行骗局怂恿参加者投资、缴纳费用外，还用支付福袋、时间币等方式鼓励参加者继续发展其他人参与，发展的人越多奖励越多。如这一组织参与人数超过30人，并按一定顺序组建的层级达到三级，就涉嫌构成领导组织传销罪。

“时间银行”APP还可能涉及集资诈骗。岳雪飞指出，时间银行骗局即向不特定的社会公众，主要是中老年人，采用虚构养老项目投资、虚构资金用途、伪造政府部门红头文件，以远高于市场的高回报率为诱饵，骗取老年人进行所谓投资；然后将这些资金占为己有，可能涉嫌集资诈骗。

多部门辟谣

“时间银行”APP主打“收益高，风险低，背靠国家新出台养老政策”，并号称获民政部文件支持。时代财经查询民政部官网发现，在“留言咨询”栏目，有多位网友留言，求证“时间银行”APP号称持有官方文件的真实性。

有网友表示，“最近老人接触了一款时间银行的APP，让推广注册，达到一定人数可以申请省市区志愿者协会会长，昨天突然说要雇佣志愿者，1000/位，每天可收益50元，可持续三年，还拿出民政部、财政部、老龄办三部门下发的红头文件，说是国家要补贴12万亿，老人深信不疑，请帮忙辨别真假，谢谢。”

还有网友提到，“朋友家老人下载了时间银行APP，登陆界面显示为TIMEBANK，据说是根据民政部民发[2023]198号文件指导下成办的项目，目前的模式是收费1000才可以加入然后通过邀请家人朋友参加的模式可以升级为区域代理。能否告知是否有民发[2023]198号红头文件，以及政府所组织的时间银行项目是否为投资理财或收益项目？”

对此，民政部回复表示，该部已发布《关于警惕不法分子涉嫌伪造民政部文件等违法活动的声明》，并强调“请勿相信上述伪造文件，谨防上当受骗。也可登录民政部官方网站，在政府信息公开专栏查询我部主动公开的政策文件，便于对比印证”。

今年3月，“中国时间银行”还传出上市消息。网络流传消息称，“中国时间银行将引来首次并购重组，引入PE/VC等金融分析方法”“预期上市总资产将达到1.57万亿”。“中国时间银行”还谎称，香港中央结算中心、全国老龄办、中央汇金等将参与中国时间银行上市计划。

不仅银保监会出面打假，各地民政局也相继发布声明辟谣。

3月19日，广东省潮州市民政局称，近日发现有不法分子利用伪造的民政部文件，假借“时间银行”的养老服务概念，推广相关App，招募养老服务志愿者，收取激活账号费用，其运作方式存在集资诈骗嫌疑。

此外，“南京养老志愿服务联合会”认证的公众号也发出声明：“注册志愿者即可获得现金补贴内容不实，存在较大的诈骗风险”，并提醒参与者：政府主导型时间银行不进行理财投资或以发展志愿者名义发放现金补贴、索要保证金等行为。

“时间银行”还能用吗？相关部门：名称可以替换

针对“时间银行”的上述行为，银保监会指出，以“时间银行”命名网站、APP、微信公众号、自媒体账号等行为，涉嫌违反《中华人民共和国商业银行法》第十一条以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条“未经国务院银行业监督管理机构批准……任何单位不得在名称中使用‘银行’字样”“未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动”的规定。

媒体报道称，上海的“时间银行”公益项目正在研究改名。时代财经就此咨询上海市民政局相关人员，对方表示对此并不清楚。“12345”上海市民政局承办单位工作人员向时代财经表示，上海时间银行的全称为“上海养老服务时间银行”，这个名称由政府统一规划，目前没有接到更名的通知。

实际上，在此之前，也曾有类似的“银行骗局”出现。

2021年，就有消息流传称：美国红旗银行上海分行于7月15日下午在上海闵行区挂牌成立。对此，上海银保监局也发布声明称，根据我国法律、行政法规规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。非法金融机构和非法金融业务活动一经发现，必须予以取缔。“红旗银行上海分行”未获得金融业务许可，属非法金融机构。

另外，冒用银行名义进行营销宣传的情况也时有发生。农业银行、华夏银行、浦发银行、招商银行等多家银行曾发布声明，称有第三方冒用银行名义或与银行合作名义进行虚假宣传，营销贷款或理财投资等业务。

时代财经还发现，一些“贷款中介”冒用银行名义，通过短信、电话等方式以“利率低”“时限长”“放款快”等诱导购房者，推销通过“经营贷”“消费贷”等方式从银行套取资金，让贷款曲线流入楼市，并从中谋取高额中介服务费用，甚至非法套取和不当使用个人信息等。

为整改规范违法使用“银行”字样现象，2022年底，银保监会、国家网信办、工信部和国家市场监管总局联合发布《关于规范“银行”字样使用有关事项的通知》，在全国范围内开展违法使用“银行”字样专项清理整治活动，部分违法行为已得到纠正。

对于“时间银行”是否需要改名的问题，上述四部门相关负责人在2022年12月答记者问时曾表示，实际上相关名称完全可以用“宝库”“仓库”等其他名称替换，既满足合规要求，也不影响正常业务的开展。

文章链接：“中国时间银行上市”骗局：碰瓷公益项目，专挑老年人下手，涉嫌传销

4月25日，新疆生产建设兵团第四师党委副书记、师长，可克达拉市政府党组书记、市长曹萍一行赴福瑞达医药集团参观考察，山东省商业集团有限公司党委副书记刘守亮、山东福瑞达生物股份总经理高春明、新疆伊帕尔汗香料股份有限公司总经理饶良波等出席活动。

25日上午，曹萍师长一行首先参观了“国家科技部高新技术企业”明仁福瑞达，了解各个生产工序关键控制点。而后参观了福瑞达医药集团展厅、化妆品研发创新中心和福瑞达生物股份智美科创园。刘守亮副书记代表鲁商集团对曹萍师长一行的到来表示热烈欢迎，并详细介绍了福瑞达“妆药同源，科技美肤”的全产业链优势。目前企业已形成以颐莲、瑷尔博士、伊帕尔汗、善颜为主的“4+N”多品牌发展格局，具备为更多品牌提供OEM/ODM及品牌孵化的能力。

通过实地考察与深入交流，曹萍师长对福瑞达的科研实力以及“医药+化妆品”全产业链能力表示赞赏。他表示，近几年，在鲁商集团和师市党委的关心和支持下，围绕薰衣草产业高质量发展，福瑞达给予伊帕尔汗很多技术研发的支持，推动了薰衣草产业在医疗、美容、化妆品及养生健康等领域创新发展。希望双方能在已有良好合作的基础上，积极探索全方位、多领域、深层次的战略合作，打造芳香产业的标杆典范。

25日下午，深入一线到伊帕尔汗山东分公司走访调研，领导们同伊帕尔汗在山东的员工进行了热情的交流。曹萍师长对伊帕尔汗这两年疆外的发展和品牌形象的塑造给予了肯定并表示，伊帕尔汗品牌正处于发展的关键时期，感谢福瑞达给予伊帕尔汗品牌的人才输出和各项支持，疆外人才的加入给公司带来了新的生机和活力，对伊帕尔汗品牌充满信心，同时也会做疆内资源的整合帮助伊帕尔汗快速发展。

随后参观了鲁商福瑞达国际颐养中心。作为鲁商集团进军医疗健康养老产业的标志性项目、山东省首批医养结合示范单位、国家首批老龄健康医养结合远程协同服务试点机构，该中心目前已入住长者百余位。通过“医疗康复、机构养老、社区养老、居家养老”四位一体的服务体系打造集“医康养护游乐教”于一身的中高端医养结合养老机构。曹萍一行先后参观了颐养中心的医疗区、会诊中心、护理区及餐厅。颐养中心展现出温暖体贴、用心专业、亲情照顾和尊严养老的服务理念，用心为每位居住长者提供安全、祥和、快乐、尊严的照护服务，四大服务特色助力丰富多彩的医养结合康养生活。

在参观考察行程的最后，曹萍师长表示，师市发改、商务、工信等部门要加强与鲁商集团的沟通交流，深入研究师市薰衣草文化产业园建设、招商引资等合作，并提供优质服务，最终实现互利共赢，助力薰衣草产业实现高质量发展。

第四师可克达拉市发改委党组书记、主任安文学，第四师可克达拉市工信局党组书记、局长白玉铸，第四师可克达拉市商务局党组书记、局长吴立军，第四师可克达拉市电力公司党委副书记、总经理华涛等陪同参观考察。

文章链接：新疆生产建设兵团第四师可克达拉市领导赴福瑞达参观考察